WEALTH I
AIによる
ライフプランニング
サービス
ウェルス アイ
AIとの対話形式で、ライフプランニングの策定を行います。
貯めるお金、保険に使うお金、投資に使うお金を色分けして見える化していきます。
日常生活資金
- 目的：日常の支出をカバーし、予期せぬ出費に備える。
- 資金源：給与や預金、生命保険
- 戦略：毎月の給与の3～6ヶ月分を生活防衛資金として貯金に回す。掛け捨て生命保険で死亡リスクに対応。
短期目標資金
- 目的：5年以内の目標に向けた支出のための資金（例：大きな旅行、特定の購入など）。
- 資金源：定期預金や国債などの低リスク金融商品。
- 戦略：元本保証のある金融商品を利用して資金の安全を確保。
長期目標資金
- 目的：老後の生活資金など、10年以上の長期にわたる資金需要。
- 資金源：NISAを活用した投資や、iDeCoを利用した退職後の資産形成。
- 戦略：労働所得の減少を見越して、リスクとリターンがバランスの取れた資産運用を行う。年齢に応じて資産のリバランスを実施。
日常生活資金
- 目的：日常の支出をカバーし、予期せぬ出費に備える。
- 資金源：給与や預金、生命保険
- 戦略：毎月の給与の3～6ヶ月分を生活防衛資金として貯金に回す。掛け捨て生命保険で死亡リスクに対応。
短期目標資金
- 目的：5年以内の目標に向けた支出のための資金（例：大きな旅行、特定の購入など）。
- 資金源：定期預金や国債などの低リスク金融商品。
- 戦略：元本保証のある金融商品を利用して資金の安全を確保。
長期目標資金
- 目的：老後の生活資金など、10年以上の長期にわたる資金需要。
- 資金源：NISAを活用した投資や、iDeCoを利用した退職後の資産形成。
- 戦略：労働所得の減少を見越して、リスクとリターンがバランスの取れた資産運用を行う。年齢に応じて資産のリバランスを実施。
以下すべてのアドバイスを
AIが対応いたします
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保 険
生命保険で必要な保障額を知ることで、過度な生命保険契約を避けることができます。
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運 用
あなたのリスク許容度に合わせた投資のポートフォリオを提示いたします。
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医療費
将来の医療費の自己負担額を試算します。高度療養費制度を加味するために、計画的に準備する資金計画に役立ちます。
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相 続
相続が発生した際の概算の相続税と財産分割プランを作成します。
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遺 言
相続プランにあった遺言書を作成します。
選ばれている理由
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安心して相談できる
独立系の専門家集団が立ち上げた会社ゆえ、金融商品を販売することは一切致しません。
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スムーズな対話形式
AIの質問に答えるだけ。専門家を前に、何をきいたらいいかわからないという心配がありません。
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見直しのフォロー
仕事や家庭などライフステージの変化に合わせて見直しが必要なライフプラン。客観的視点でフォローしてくれます。
現在はβ版として以下の
ご提供をおこなっております
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無 料 版
一部機能を無料にてお試しいただけます。画面イメージ、操作の印象など、まずはお試しください。
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有 料 版
企業様向けのご提供となっております。お金にまつわる福利厚生として、社員の資産形成のフォローアップに。貴社に合ったプランをご提案いたしますので、まずはご相談ください。