ファミリービジネスの創業者や承継者、ファイナンシャルアドバイザー、税理士など多様なメンバー12名で、スイスのプライベートバンキングを視察してきました。視察してきたプライベートバンク、ファミリーオフィス、ボーディングスクールについてご紹介です。

ジュリアス・ベア（Julius Baer）

ジュリアス・ベアは、スイスを拠点とする世界有数のプライベートバンクであり、プライベートバンキングを専業としています。1890年の設立以来、富裕層の個人やファミリーオフィスに特化したカスタマイズされた資産管理と投資戦略を提供しています。

ジュリアス・ベアは、財務健全性が非常に高く、強固な資本基盤を誇ります。これは顧客に対する信頼性と安全性の高さを示しています。また、ジュリアス・ベアはロンバードレンディングというサービスを提供しており、これは日本では提供されていないサービスです。ロンバードレンディングは、顧客の資産を担保に資金を借り入れることができる仕組みで、柔軟な資金調達手段として活用されています。

ジュリアス・ベアの専門知識と専業性、高い財務健全性が、世界中の富裕層から高い信頼と評価を得る要因となっています。

ピクテ（Pictet）

ピクテ（Pictet）は1805年にスイス・ジュネーブで設立された、世界的に有名なプライベートバンクおよび資産運用会社です。200年以上にわたる歴史を持ち、現在もスチュワードシップ（後見人）という価値観を基盤にした経営を行っています。ピクテの経営陣は代々この価値観を持ってオーナーシップを継承しており、長期的な視点での持続可能な運営を重視しています。

ピクテの主なサービスは、資産管理、投資アドバイザリー、ファミリーオフィスサービス、ファンド管理など、多岐にわたります。特に富裕層や機関投資家向けのカスタマイズされた投資ソリューションを提供し、個々の顧客のニーズに応じたきめ細やかなサービスを行っています。

ピクテの大きな特徴として、外部資本に依存せずに、完全にパートナーシップ形式での運営です。そのため、長期的な視点で顧客の利益を最優先に考えた経営が可能です。また、環境・社会・ガバナンス（ESG）基準に基づいた持続可能な投資にも注力し、社会的責任を果たすことを重視しています。

ピクテの経営哲学と長期的なアプローチは、顧客に対する信頼性と高い評価を築き上げています。このようなスチュワードシップの価値観が、ピクテを他の金融機関とは一線を画す存在にしています。

1875ファイナンス

1875ファイナンスは、スイスを拠点とする著名なファミリーオフィスであり、富裕層の個人やファミリー向けに包括的な財務サービスを提供しています。設立以来、顧客の資産管理、投資戦略、財産継承、税務計画など、広範な分野での専門的なサポートを行っています。

このファミリーオフィスの特徴は、顧客一人ひとりに対するカスタマイズされたサービスです。顧客の長期的な財務目標やライフスタイルに基づいた個別の戦略を設計し、資産の成長と保全を目指します。また、1875ファイナンスは独立した立場を維持しており、顧客の利益を最優先に考えたアドバイスを提供することが可能です。

さらに、1875ファイナンスは複雑な国際税務や法務の問題にも対応できる専門知識を持ち、グローバルな視野で顧客の財務ニーズをサポートしています。環境・社会・ガバナンス（ESG）基準に基づいた持続可能な投資にも力を入れており、社会的責任を果たすことを重視しています。

全体として、1875ファイナンスは、その専門知識とカスタマイズされたアプローチにより、顧客から高い信頼を得ており、スイスのファミリーオフィスとして確固たる地位を築いています。

スイスは、長年にわたり世界の富裕層に信頼される金融・教育の中心地として知られています。今回の視察では、現地のプライベートバンクやファミリーオフィスの運営方法、最新の資産管理技術、さらにボーディングスクールの教育プログラムなど、多岐にわたる分野での知見を深めることができました。

特に、プライベートバンクやファミリーオフィスの高度な資産運用技術とリスク管理の方法は、弊社サービスの「ウェルスミー／ウェルスミーPlus」にとって非常に有益なものでした。今回の視察で得た知識を取り入れることで、クライアントの皆様に対してより質の高いサービスを提供して参ります。

「ウェルスミー」「ウェルスミーPlus」サービスのご案内

弊社では、今回の視察で得た最新の知識とノウハウを活かし、ファミリーオフィスサービス「ウェルスミー」「ウェルスミーPlus」の更なる向上を図っております。弊社の「ウェルスミー」は、非上場株式や不動産など、評価難しい資産や、各金融機関に点在する金融資産などを一覧化し、その課題を見える化する資産診断サービスです。会社の事、家族の事、次世代の承継に向けて、年に一度の資産の健康診断として、是非ご活用ください。

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